齐商银行理财产品运作情况报告（2020年12月)
齐商银行理财产品运作情况报告
（2020年12月份）
尊敬的投资人：
截至2020年12月30日，我行“金达创富”系列理财产品共有109款处于存续期，其中52款为预期收益型，57款为净值型；“金达保本”系列理财产品共有18款处于存续期，“金达鑫财富开放式理财”系列理财产品共有1款处于存续期,金达鑫财富A款182-1号、金达鑫财富A款182-2号处于封闭期，“金达天添利”开放式净值型理财产品A款处于开放期。
一、产品投资资产情况
我行严格按照理财计划约定开展投资运作，截至报告日，“金达创富”、“金达保本”和“金达鑫财富开放式理财”、“金达天添利”开放式净值型理财产品A款理财计划运作正常，所投资产未出现信用风险，流动性状况良好。具体投资资产情况如下：
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序号 |
产品名称 |
理财产品登记编码 |
产品收益类型 |
起息日 |
到期日 |
投资品种与投资比例 |
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1 |
金达创富SD7460 |
C1088320000146 |
非保本浮动收益 |
2020/9/24 |
2020/12/31 |
债券及货币市场工具：100% |
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2 |
金达创富SD7419 |
C1088320000102 |
非保本浮动收益 |
2020/7/8 |
2021/1/6 |
同业借款：100% |
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3 |
金达创富SD7433 |
C1088320A000075 |
非保本浮动收益 |
2020/7/16 |
2021/1/12 |
债券及货币市场工具：100% |
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4 |
金达创富SD7423 |
C1088320000107 |
非保本浮动收益 |
2020/7/15 |
2021/1/13 |
信托计划：100% |
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5 |
金达创富SD7338 |
C1088320A000010 |
非保本浮动收益 |
2020/1/17 |
2021/1/14 |
债券及货币市场工具：100% |
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6 |
金达保本SD5007 |
C1088320A000105 |
保证收益 |
2020/10/16 |
2021/1/14 |
债券及货币市场工具：100% |
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7 |
金达保本SD5000 |
C1088320000154 |
保证收益 |
2020/10/12 |
2021/1/19 |
债券及货币市场工具：100% |
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8 |
金达创富SD7470 |
C1088320000150 |
非保本浮动收益 |
2020/10/13 |
2021/1/19 |
债券及货币市场工具：100% |
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9 |
金达鑫财富A款182-1号 |
C1088320000100 |
非保本浮动收益 |
2020/7/22 |
2021/1/20 |
债券及货币市场工具：100% |
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10 |
金达创富SD7472 |
C1088320000152 |
非保本浮动收益 |
2020/10/14 |
2021/1/20 |
同业借款：50%,债券及货币市场工具：50% |
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11 |
金达创富SD7485 |
C1088320A000102 |
非保本浮动收益 |
2020/10/20 |
2021/1/26 |
债券及货币市场工具：100% |
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12 |
金达创富SD7497 |
C1088320A000106 |
非保本浮动收益 |
2020/10/23 |
2021/1/26 |
同业借款：100% |
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13 |
金达创富SD7429 |
C1088320000115 |
非保本浮动收益 |
2020/7/29 |
2021/1/27 |
债券及货币市场工具：100% |
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14 |
金达创富SD7475 |
C1088320000156 |
非保本浮动收益 |
2020/10/21 |
2021/1/27 |
债券及货币市场工具：100% |
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15 |
金达保本SD5001 |
C1088320000158 |
保证收益 |
2020/10/21 |
2021/1/27 |
债券及货币市场工具：100% |
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16 |
金达保本SD5013 |
C1088320A000108 |
保证收益 |
2020/10/21 |
2021/1/27 |
债券及货币市场工具：100% |
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17 |
金达创富SD7438 |
C1088320000119 |
非保本浮动收益 |
2020/8/11 |
2021/1/28 |
债券及货币市场工具：100% |
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18 |
金达创富SD7498 |
C1088320A000109 |
非保本浮动收益 |
2020/10/26 |
2021/2/2 |
债券及货币市场工具：100% |
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19 |
金达创富SD7498 |
C1088320A000109 |
非保本浮动收益 |
2020/10/26 |
2021/2/2 |
债券及货币市场工具：100% |
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20 |
金达创富SD7499 |
C1088320A000112 |
非保本浮动收益 |
2020/10/30 |
2021/2/2 |
债券及货币市场工具：100% |
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21 |
金达保本SD5016 |
C1088320A000115 |
保证收益 |
2020/11/4 |
2021/2/2 |
债券及货币市场工具：100% |
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22 |
金达创富SD7477 |
C1088320000160 |
非保本浮动收益 |
2020/10/28 |
2021/2/3 |
债券及货币市场工具：100% |
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23 |
金达保本SD5002 |
C1088320000164 |
保证收益 |
2020/10/28 |
2021/2/3 |
债券及货币市场工具：100% |
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24 |
金达保本SD5019 |
C1088320A000118 |
保证收益 |
2020/11/11 |
2021/2/9 |
同业借款：100% |
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25 |
金达创富SD7436 |
C1088320000117 |
非保本浮动收益 |
2020/8/5 |
2021/2/18 |
债券及货币市场工具：100% |
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26 |
金达创富SD7443 |
C1088320000126 |
非保本浮动收益 |
2020/8/20 |
2021/2/19 |
债券及货币市场工具：100% |
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27 |
金达创富SD7462 |
C1088320A000086 |
非保本浮动收益 |
2020/8/19 |
2021/2/22 |
债券及货币市场工具：100% |
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28 |
金达创富SD7528 |
C1088320A000119 |
非保本浮动收益 |
2020/11/13 |
2021/2/23 |
债券及货币市场工具：100% |
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29 |
金达创富SD7444 |
C1088320000129 |
非保本浮动收益 |
2020/8/25 |
2021/2/24 |
债券及货币市场工具：100% |
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30 |
金达鑫财富A款182-2号 |
C1088320000128 |
非保本浮动收益 |
2020/8/26 |
2021/2/24 |
债券及货币市场工具：100% |
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31 |
金达创富SD7486 |
C1088320000165 |
非保本浮动收益 |
2020/11/4 |
2021/2/24 |
债券及货币市场工具：100% |
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32 |
金达保本SD5008 |
C1088320000167 |
保证收益 |
2020/11/4 |
2021/2/24 |
债券及货币市场工具：75%;同业借款25% |
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33 |
金达创富SD7532 |
C1088320A000121 |
非保本浮动收益 |
2020/11/27 |
2021/3/2 |
债券及货币市场工具：100% |
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34 |
金达创富SD7450 |
C1088320000133 |
非保本浮动收益 |
2020/9/2 |
2021/3/3 |
债券及货币市场工具：100% |
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35 |
金达创富SD7465 |
C1088320A000090 |
非保本浮动收益 |
2020/9/2 |
2021/3/3 |
资产管理计划：40%；同业借款60% |
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36 |
金达创富SD7488 |
C1088320000168 |
非保本浮动收益 |
2020/11/11 |
2021/3/3 |
债券及货币市场工具：100% |
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37 |
金达创富SD7403 |
C108832000084 |
非保本浮动收益 |
2020/6/4 |
2021/3/4 |
债券及货币市场工具：100% |
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38 |
金达创富SD7449 |
C1088320000131 |
非保本浮动收益 |
2020/8/31 |
2021/3/5 |
债券及货币市场工具：100% |
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39 |
金达创富SD7440 |
C1088320000121 |
非保本浮动收益 |
2020/8/12 |
2021/3/10 |
债券及货币市场工具：100% |
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40 |
金达创富SD7490 |
C1088320000171 |
非保本浮动收益 |
2020/11/18 |
2021/3/10 |
债券及货币市场工具：100% |
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41 |
金达创富SD7454 |
C1088320000137 |
非保本浮动收益 |
2020/9/10 |
2021/3/11 |
债券及货币市场工具：100% |
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42 |
金达创富SD7467 |
C1088320A000094 |
非保本浮动收益 |
2020/9/10 |
2021/3/11 |
债券及货币市场工具：100% |
|
43 |
金达创富SD7494 |
C1088320000176 |
非保本浮动收益 |
2020/11/25 |
2021/3/17 |
同业借款：100% |
|
44 |
金达创富SD7459 |
C1088320000145 |
非保本浮动收益 |
2020/9/23 |
2021/3/24 |
债券及货币市场工具：100% |
|
45 |
金达创富SD7463 |
C1088320000148 |
非保本浮动收益 |
2020/9/29 |
2021/3/30 |
债券及货币市场工具：100% |
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46 |
金达创富SD7468 |
C1088320000149 |
非保本浮动收益 |
2020/9/29 |
2021/3/30 |
债券及货币市场工具：100% |
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47 |
金达创富SD7418 |
C1088320000098 |
非保本浮动收益 |
2020/7/2 |
2021/4/1 |
债券及货币市场工具：100% |
|
48 |
金达创富SD7471 |
C1088320000151 |
非保本浮动收益 |
2020/10/13 |
2021/4/13 |
债券及货币市场工具：100% |
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49 |
金达保本SD5006 |
C1088320A000104 |
保证收益 |
2020/10/14 |
2021/4/13 |
债券及货币市场工具：100% |
|
50 |
金达创富SD7474 |
C1088320000155 |
非保本浮动收益 |
2020/10/20 |
2021/4/20 |
债券及货币市场工具：100% |
|
51 |
金达创富SD7484 |
C1088320A000101 |
非保本浮动收益 |
2020/10/20 |
2021/4/20 |
同业借款：20%,债券及货币市场工具：80% |
|
52 |
金达创富SD7473 |
C1088320000153 |
非保本浮动收益 |
2020/10/14 |
2021/4/21 |
债券及货币市场工具：100% |
|
53 |
金达创富SD7426 |
C1088320000111 |
非保本浮动收益 |
2020/7/23 |
2021/4/22 |
债券及货币市场工具：100% |
|
54 |
金达创富SD7481 |
C1088320000159 |
非保本浮动收益 |
2020/10/26 |
2021/4/27 |
债券及货币市场工具：100% |
|
55 |
金达创富SD7501 |
C1088320A000114 |
非保本浮动收益 |
2020/11/5 |
2021/5/6 |
债券及货币市场工具：100% |
|
56 |
金达创富SD7441 |
C1088320000122 |
非保本浮动收益 |
2020/8/13 |
2021/5/13 |
债券及货币市场工具：100% |
|
57 |
金达创富SD7491 |
C1088320000172 |
非保本浮动收益 |
2020/11/19 |
2021/5/20 |
债券及货币市场工具：100% |
|
58 |
金达创富SD7493 |
C1088320000175 |
非保本浮动收益 |
2020/11/24 |
2021/5/31 |
债券及货币市场工具：100% |
|
59 |
金达创富SD7533 |
C1088320A000122 |
非保本浮动收益 |
2020/11/30 |
2021/6/3 |
债券及货币市场工具：100% |
|
60 |
金达创富SD7452 |
C1088320000135 |
非保本浮动收益 |
2020/9/8 |
2021/6/10 |
债券及货币市场工具：100% |
|
61 |
金达创富SD7457 |
C1088320000141 |
非保本浮动收益 |
2020/9/17 |
2021/6/17 |
同业借款：100% |
|
62 |
金达创富SD7464 |
C1088320000142 |
非保本浮动收益 |
2020/9/25 |
2021/6/24 |
债券及货币市场工具：47.6%；同业借款：52.4% |
|
63 |
金达创富SD7476 |
C1088320000157 |
非保本浮动收益 |
2020/10/22 |
2021/7/22 |
债券及货币市场工具：100% |
|
64 |
金达创富SD7483 |
C1088320000163 |
非保本浮动收益 |
2020/11/6 |
2021/8/3 |
债券及货币市场工具：100% |
|
65 |
金达创富SD7492 |
C1088320000173 |
非保本浮动收益 |
2020/11/19 |
2021/8/19 |
信托计划：100% |
|
66 |
金达创富SD7495 |
C1088320000177 |
非保本浮动收益 |
2020/11/25 |
2021/8/25 |
债券及货币市场工具：100% |
|
67 |
金达创富SD7437 |
C1088320000118 |
非保本浮动收益 |
2020/7/30 |
2021/10/28 |
信托计划：66%；同业借款33% |
|
68 |
金达创富SD7487 |
C1088320000166 |
非保本浮动收益 |
2020/11/12 |
2021/11/11 |
债券及货币市场工具：100% |
|
69 |
金达创富SD7489 |
C1088320000169 |
非保本浮动收益 |
2020/11/19 |
2021/11/19 |
信托计划：100% |
|
70 |
金达创富SD7496 |
C1088320000178 |
非保本浮动收益 |
2020/11/26 |
2021/11/25 |
债券及货币市场工具：100% |
|
71 |
金达创富SD7413 |
C1088320000092 |
非保本浮动收益 |
2020/6/19 |
2022/6/16 |
债券及货币市场工具：100% |
|
72 |
金达创富SD7411 |
C1088320000095 |
非保本浮动收益 |
2020/6/29 |
2022/6/16 |
债券及货币市场工具：100% |
|
73 |
金达天添利开放净值型理财产品A款 |
C1088319000261 |
非保本浮动收益 |
2019/12/26 |
2049/12/24 |
债券及货币市场工具：100% |
|
74 |
金达保本SD5025 |
C1088320A000123 |
保证收益 |
2020/12/2 |
2021/3/3 |
债券及货币市场工具：100% |
|
75 |
金达保本SD5020 |
C1088320000184 |
保证收益 |
2020/12/2 |
2021/3/10 |
债券及货币市场工具：100% |
|
76 |
金达创富SD7510 |
C1088320000180 |
非保本浮动收益 |
2020/12/2 |
2021/3/24 |
债券及货币市场工具：100% |
|
77 |
金达创富SD7511 |
C1088320000181 |
非保本浮动收益 |
2020/12/2 |
2021/5/5 |
债券及货币市场工具：100% |
|
78 |
金达创富SD7512 |
C1088320000182 |
非保本浮动收益 |
2020/12/2 |
2021/6/24 |
债券及货币市场工具：100% |
|
79 |
金达创富SD7502 |
C1088320000179 |
非保本浮动收益 |
2020/12/2 |
2021/12/2 |
债券及货币市场工具：100% |
|
80 |
金达保本SD5026 |
C1088320A000124 |
保证收益 |
2020/12/3 |
2021/1/7 |
债券及货币市场工具：100% |
|
81 |
金达保本SD5027 |
C1088320A000125 |
保证收益 |
2020/12/3 |
2021/6/3 |
债券及货币市场工具：100% |
|
82 |
金达创富SD7513 |
C1088320000183 |
非保本浮动收益 |
2020/12/3 |
2021/9/2 |
债券及货币市场工具：100% |
|
83 |
金达创富SD7516 |
C1088320000187 |
非保本浮动收益 |
2020/12/7 |
2021/7/8 |
债券及货币市场工具：63%；同业借款：37% |
|
84 |
金达创富SD7514 |
C1088320000185 |
非保本浮动收益 |
2020/12/8 |
2021/11/2 |
债券及货币市场工具：100% |
|
85 |
金达保本SD5028 |
C1088320A000127 |
保证收益 |
2020/12/10 |
2021/3/11 |
债券及货币市场工具：100% |
|
86 |
金达创富SD7515 |
C1088320000186 |
非保本浮动收益 |
2020/12/10 |
2021/3/18 |
债券及货币市场工具：100% |
|
87 |
金达保本SD5029 |
C1088320A000128 |
保证收益 |
2020/12/11 |
2021/1/20 |
债券及货币市场工具：100% |
|
88 |
金达创富SD7534 |
C1088320A000126 |
非保本浮动收益 |
2020/12/11 |
2021/3/16 |
债券及货币市场工具：100% |
|
89 |
金达创富SD7529 |
C1088320000188 |
非保本浮动收益 |
2020/12/15 |
2021/12/2 |
信托计划：100% |
|
90 |
金达保本SD5030 |
C1088320A000129 |
保证收益 |
2020/12/16 |
2021/1/20 |
债券及货币市场工具：100% |
|
91 |
金达保本SD5031 |
C1088320A000130 |
保证收益 |
2020/12/16 |
2021/3/16 |
债券及货币市场工具：100% |
|
92 |
金达创富SD7517 |
C1088320000193 |
非保本浮动收益 |
2020/12/16 |
2021/3/24 |
债券及货币市场工具：100% |
|
93 |
金达创富SD7518 |
C1088320000194 |
非保本浮动收益 |
2020/12/16 |
2021/6/17 |
债券及货币市场工具：100% |
|
94 |
金达创富SD7520 |
C1088320000196 |
非保本浮动收益 |
2020/12/17 |
2021/6/17 |
债券及货币市场工具：100% |
|
95 |
金达创富SD7519 |
C1088320000195 |
非保本浮动收益 |
2020/12/17 |
2021/9/16 |
债券及货币市场工具：100% |
|
96 |
金达创富SD7531 |
C1088320000197 |
非保本浮动收益 |
2020/12/17 |
2023/12/19 |
债券融资计划：100% |
|
97 |
金达创富SD7521 |
C1088320000199 |
非保本浮动收益 |
2020/12/21 |
2021/6/23 |
债券及货币市场工具：100% |
|
98 |
金达创富SD7522 |
C1088320000200 |
非保本浮动收益 |
2020/12/23 |
2021/3/31 |
债券及货币市场工具：100% |
|
99 |
金达创富SD7523 |
C1088320000201 |
非保本浮动收益 |
2020/12/23 |
2021/6/23 |
债券及货币市场工具：100% |
|
100 |
金达创富SD7554 |
C1088320A000131 |
非保本浮动收益 |
2020/12/23 |
2021/12/23 |
同业借款：100% |
|
101 |
金达保本SD5033 |
C1088320A000132 |
保证收益 |
2020/12/24 |
2021/3/24 |
债券及货币市场工具：100% |
|
102 |
金达创富SD7524 |
C1088320000202 |
非保本浮动收益 |
2020/12/24 |
2021/12/9 |
债券及货币市场工具：100% |
|
103 |
金达创富SD7525 |
C1088320000203 |
非保本浮动收益 |
2020/12/24 |
2022/12/15 |
债券及货币市场工具：100% |
|
104 |
金达创富SD7527 |
C1088320000207 |
非保本浮动收益 |
2020/12/28 |
2021/9/28 |
债券及货币市场工具：94%；信托计划6% |
|
105 |
金达鑫财富开放式理财（14天）SD3003号 |
C1088317000103 |
非保本浮动收益 |
2020/12/30 |
2021/1/13 |
债券及货币市场工具：100% |
|
106 |
金达创富SD7556 |
C1088320A000135 |
非保本浮动收益 |
2020/12/30 |
2021/4/6 |
债券及货币市场工具：100% |
|
107 |
金达创富SD7526 |
C1088320000206 |
非保本浮动收益 |
2020/12/30 |
2021/5/27 |
债券及货币市场工具：100% |
|
108 |
金达创富SD7555 |
C1088320A000134 |
非保本浮动收益 |
2020/12/30 |
2021/9/28 |
债券及货币市场工具：93%；信托计划7% |
|
109 |
金达创富SD7536 |
C1088320000208 |
非保本浮动收益 |
2020/12/30 |
2022/12/15 |
信托计划：100% |
二、非标准化债权类资产明细
|
序号 |
对应理财产品 |
融资客户 |
资产名称 |
剩余融资期限（天） |
融资利率（%） |
交易结构 |
合作机构 |
余额（万元） |
|
1 |
金达创富SD7338
|
济宁市科瑞新型门窗有限公司 |
济宁市科瑞新型门窗有限公司贷款集合资金信托 |
518 |
5.47 |
信托贷款 |
中铁信托有限责任公司 |
1500 |
|
2 |
金达创富SD7529 |
青州市水利建筑总公司司 |
青州市水利建筑总公司单一资金信托 |
337 |
7.8 |
信托贷款 |
北方国际信托股份有限公司 |
8000 |
|
3 |
金达创富SD7524 |
淄博兆银工贸有限公司 |
淄博兆银工贸有限公司单一资金信托 |
553 |
6.56 |
信托贷款 |
北方国际信托股份有限公司 |
15000 |
|
4 |
金达创富SD7411 |
无棣县新星热电有限责任公司 |
淄博兆银工贸有限公司单一资金信托 |
565 |
5.9 |
信托贷款 |
北方国际信托股份有限公司 |
10000 |
|
5 |
金达创富SD7413 |
无棣县新星热电有限责任公司 |
淄博兆银工贸有限公司单一资金信托 |
553 |
5.9 |
信托贷款 |
北方国际信托股份有限公司 |
10000 |
|
6 |
金达创富SD7529 |
临沭宝川宏原矿业有限公司 |
临沭宝川宏原矿业有限公司单一资金信托 |
337 |
6.55 |
信托贷款 |
北方国际信托股份有限公司 |
8500 |
|
7 |
金达创富SD7525 |
正邦集团有限公司济南分公司 |
正邦集团有限公司济南分公司单一资金信托 |
715 |
6.0 |
信托贷款 |
北方国际信托股份有限公司 |
14400 |
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特此公告。
齐商银行股份有限公司
二〇二〇年十二月三十日