中共齐商银行委员会关于十三届市委第九轮巡察整改进展情况的通报
2026-11-02
根据市委统一部署，2025年8月26日至11月30日，市委第一巡察组对齐商银行党委开展了巡察。2026年1月7日，市委巡察组向齐商银行党委反馈了巡察意见。2026年1月7日至7月7日，我单位对市委巡察组反馈的问题进行了认真整改，目前已经完成阶段性整改任务。按照巡察工作有关要求，现将巡察整改进展情况予以公布。
一、“贯彻落实习近平总书记关于金融工作重要论述不到位，统筹谋划全行经营管理不力”方面
1.关于“贯彻落实上级决策部署有差距”的问题
整改进展情况：一是加强顶层谋划和战略研判。根据监管要求及区域经济发展重点，结合我行经营发展实际，经多轮研讨、论证和修改完善后，形成我行发展规划。科学制定2026年资产负债发展目标，顺应市场环境变化持续优化资产负债结构。在加大信贷投放、助力地方实体经济发展的同时，不断优化存款业务发展质效，对标市场利率水平动态调整存款定价，持续改善全行盈利水平。二是认真落实国家金融工作部署，统筹推进科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融健康发展。成立金融“五篇大文章”领导小组，制定齐商银行金融“五篇大文章”工作方案，细化工作职责，统筹规划、推进落地。加强与科技主管部门对接，推行科创企业名单制管理，整合市级优质企业、高新技术企业、产业集群、上市公司等多类名录，强化定向对接服务，健全项目跟踪推进机制，科技金融业务实现稳步增长。完成养老金融信贷系统升级，实现养老保险产品常态化销售，推动养老产业贷款实现业务破冰。通过年度授信工作指导意见强化绿色低碳领域政策导向，优先支持绿色技术革新、节能减排、降碳减污，为全行业务发展提供引领；强化“两高”业务管控，严把准入关，新增授信实行“白名单”管理，保障授信资金优先支持绿色低碳领域。明确普惠涉农贷款年度发展目标，优化绩效考核导向，加大农业经营主体走访对接力度，保障普惠涉农贷款实现稳健增长。2026年上半年，淄博市金融机构绿色金融评估和养老金融服务质效评估工作中，均被评为优秀档。三是践行城商行主责主业，奋力担当地方金融服务生力军。紧紧围绕支持实体经济的战略定位，加大对淄博区域的贷款投放，在全市市级金融机构信贷投放增量排名中位居前列。创新专属信贷产品，发放全省首笔陶瓷行业“双挂钩”转型贷款，为陶瓷企业绿色技改、低碳升级提供精准金融支撑，填补省内建陶行业转型金融定制化服务空白。支持地方优质上市公司，积极响应地方经济发展号召，支持黑牛产业项目、河水环境治理及生态农业建设项目、粮食产量提升项目等。强化信贷规模的结构性管理，引导业务向“轻资本、低消耗、精细化”发展模式转变。持续深耕地方市场，依托CRM、融资网络线上系统，常态化举办银企对接会，线上线下联动挖掘企业客户资源；深化政银协同合作，紧密贴合地方产业发展布局，对接重点项目与市场主体融资需求，稳步提升信贷市场份额。积极落实小微融资机制，运用支小再贷款政策工具支持小微企业，持续为普惠业务提供内部资金转移定价优惠。加强授信政策导向，积极对标国家及地方产业中长期发展规划，加大对地方支柱产业、特色产业集群、专精特新企业的金融支持力度。下一步，持续加大实体经济支持力度，优化业务方案，推进贷款结构更加合理。
2.关于“风险管控存在薄弱环节”的问题
整改进展情况：一是加强贷款“三查”制度执行，推动信贷风险精细化管理。持续加强监督和问责力度，对于屡查屡犯问题，严格问责到位。二是加强贷前贷中制度建设，修订授信工作尽职实施细则、授信准入管理办法，明确有关禁止性规定等。规范贷中审查工作要求，制定授信合规审查要点及结论，进一步压实审查责任。三是加强对分行审查人员培训，开展普惠、消费信贷审查要点标准辅导，进一步加强审查标准执行的规范化和一致性。安排专人对业务进行复核审查，及时发现问题、督促整改、跟踪形成管理闭环。四是加强贷后管理履职情况现场检查，目前已完成6家分行的检查工作，共发现3类16个问题，跟踪监督限期完成整改，剩余4家分行的检查工作在年内完成。五是上线客户风险预警系统，依托内外部数据资源，通过定性与定量相结合的预警模型，转化生成可量化的风险控制指标及预警信号，通过对授信业务的动态监测，进一步加强对信用风险的识别能力。制定授信风险预警管理办法，明确风险特征和预警处理流程，实现对风险业务从“被动防御”到“主动经营”的转变。下一步，将持续推进信贷提质工作，扎实落实“稳投放、优结构、提质量、可持续”要求，推动各项核心经营指标持续向好。
3.关于“推动高质量发展不够有力”的问题
整改进展情况：一是丰富金融产品，加大营销力度。制定及修订了“消费e贷”业务管理办法、“经营e贷”标准产品操作规程等8款授信产品制度，上线运行“生意e贷”“经营快贷”等4款线上新产品，持续开展小微融资协调机制走访、流失客户找回等客户营销工作，依托农业产业化重点龙头企业、科创企业名单等推进特色产业及供应链项目营销。二是加快构建多维支撑业务架构，拓展多元化收入来源。紧抓节日节点线上线下联动开展多元化客户活动，激发销售人员营销积极性，多措并举推动代销业务稳步提升。持续加强与合作机构沟通力度，引入合作机构及产品。举办理财经理专项培训，持续提升销售人员专业素质。合理控制自营理财负债成本，提升经营效益。深耕综合服务，稳固高净值商户基本盘，持续拓宽中收增长空间。联动走访国际业务客户，立足国内证及福费廷业务，实现国内贸易结算及融资业务对国际业务营业收入的有效补充。三是强化战略引领，系统推进数字化转型。行党委统筹顶层设计，将数字化转型纳入全行重大战略，编制完成“十五五”数字化转型规划，明确转型总体目标、重点任务和分阶段实施路径，聚焦大零售数智化、国际金融业务数字化等应用场景拓展，统筹推进数据要素价值赋能、数字基础设施建设、信息安全闭环管理、研发运维效能提升等重点金融科技应用工程。在业务层面，升级互联网贷款风控体系，优化产品申请审批流程，先后上线“消费e贷”“经营e贷”等线上产品，同步推进供应链金融平台建设和信贷服务功能优化。在运营层面，统筹推进对公CRM、零售CRM等数字化项目投产运营，持续夯实业务数字化支撑底座；在机制层面，健全常态化项目管理、过程跟踪和督办机制，强化任务分解、过程督导、效果评价和闭环整改，推动各项转型任务落地见效。
4.关于“提升治理能力存在短板弱项”的问题
整改进展情况：一是引导董事会成员依法合规履职。持续提升董事会履职效能，独立董事就董事会审议重大事项积极发表书面意见，定期听取高级管理层有关工作报告，并对相关工作情况进行有效评价。完善管理人员结构，达到相互制衡的监管要求。二是完善审计监督机制。制定并严格执行2026年度审计计划，修订23项内部审计制度，持续完善审计制度体系。在内部全面检查的基础上，将行政运行效能、项目支出管理纳入审计范围，压紧压实财务运营监督责任。针对工程项目类结算审计专业性较强的实际，启动委托外部专业机构审计，安排内审人员全程参与配合。后续将持续推进落实审计监督机制，充分发挥稽核内审作用，聚焦重点领域开展审计监督，加快推进工程项目类结算审计，筑牢全行稳健合规防线。三是加强内控合规体系建设。修订印发合规管理政策、规章制度管理办法，将党的领导与公司治理有机结合，建立规章制度全流程管理机制。强化问责落地执行，杜绝问责宽松软、处罚不到位问题。完善年度履职考核工作流程，盯紧关键环节。聚焦关键领域组织开展合规管理专题培训，按计划开展对分支行现场检查工作。
二、“落实全面从严治党责任不够严实，财务管理存在薄弱环节”方面
5.关于“管党治党政治责任扛得不牢”的问题
整改进展情况：一是提高政治站位，压实主体责任。深化理论学习，筑牢管党治党思想根基，开展党委理论学习中心组学习、“第一议题”学习，围绕学习贯彻党章等内容进行研讨交流；对上年度全行政治生态进行分析研判；完善全面从严治党“三张清单”，分解任务分工，定期调度党委主体责任、党委书记第一责任人职责、班子成员“一岗双责”落实情况；制定重大决策终身责任追究管理办法，并严格执行。二是加强警示教育，筑牢廉政防线。制发《齐商银行家庭助廉倡议书》，面向全行干部职工家属发出廉洁倡议；组织全员签订《廉洁从业承诺书》，明确廉洁从业要求，强化自我约束；组织开展廉洁家风家训评选活动，积极倡导清廉治家、勤俭持家、文明兴家的良好风尚。召开警示教育大会，剖析违纪违规典型案例；组织党员干部赴淄博、鲁中监狱等开展沉浸式警示教育活动，引导广大党员干部筑牢廉洁“防火墙”；规范组织各层级廉政谈话和谈心谈话，谈话根据分管工作、承担职责、结合实际情况等开展。三是加强基层纪检力量，提升监督能力。赴先进同业学习，深入调研分支行纪检机构设置、人员配备及职责履行情况，广泛听取基层意见建议，对照选育标准酝酿人选，严格按照条件全面梳理并配齐分行纪委书记，推动监督效能持续提升。
6.关于“财务管理不规范”的问题
整改进展情况：一是调整职责规范程序。完成招标采购改革，将需求、采购、监督分离，形成相互制约机制，驻行纪检监察组全程监督，实现重大采购事项集体审议、公开透明。优化采购委员会运行机制，遴选确定招标代理机构，从规范岗位设置、优化制度流程、完善采购模式等七个方面健全采购内控管理体系。建立采购台账，严控采购限额，造价咨询项目到期后，严格履行招标流程，规范协议模板，比价签约、依规付费。二是多措并举处置资产。加强闲置资产精细化管理，充分利用资产处置平台进行资产推介，根据闲置房产的地理位置及房屋状况细化处置方案，积极寻求外部合作，采取出租、出售等方式，提升资产处置效果。加强出租资产管理，逐户梳理房租情况，制定“一户一策”催收方案，通过收回历史欠款、压降租赁费用、盘活闲置房产等，纵深推进降本增收。优化空间资源配置，提升资产使用效率，制定齐银研修中心住宿管理办法，充分利用自有房产，满足内部培训、工作交流等食宿需求。三是加强管理规范支出。严格执行车辆管理办法，健全车辆登记台账，统一派车单模板，对分支行执行情况进行现场检查，存在问题立即纠正整改。印发关于进一步规范费用报销的通知，对支付方式、原始凭证等进行详细规定，明确工会支出转账支付要求，召开专题会议强调部署，严肃工作纪律，规范财务报销行为，加大费用管控力度。
三、“党委领导核心作用发挥不充分，基层党建和干部队伍建设有差距”方面
7.关于“党委会议事规则执行不严格”的问题
整改进展情况：一是党委议事规则更加完善。修订印发党委研究决定及前置研究讨论事项清单，进一步理清党委和其他治理主体权责边界，增强了党委议事决策的科学性、规范性和可操作性。二是落实党委决策部署更加有力。制定党委会议部署事项督办落实台账，定期调度各项任务落实进展，持续跟踪督办，确保党委决策部署和工作安排落实到位。三是大额支出审批更加严格。优化大额支出审批流程，明确不同额度审批环节，党委对大额支出严格把关，按照预算控制、权责明确原则，严格履行审批程序，进一步提升了大额支出管理精细化水平。四是干部选拔任用流程更加规范。坚持党管干部原则，严格贯彻落实干部选拔任用制度，履行提出工作方案、确定考察对象、考察或者背景调查、集体讨论研究决定、依法依规任职等程序，全面考察人选素质、能力、业绩和廉洁从业等情况，树立了正确的选人用人导向，建立了科学的干部选拔任用制度。五是客户经理分级管理体系更加健全。结合经营发展实际，借鉴同业先进管理经验，制定客户经理管理考核指导意见，并持续完善，夯实客户经理队伍规范化、精细化管理基础，全面提升了营销服务与履职效能。
8.关于“基层党组织建设不规范”的问题
整改进展情况：一是退休党员组织关系社会化管理工作取得实效。召开专题调度会议，组织各基层党委认真摸底、制定工作计划，“一对一”上门讲政策、帮助办理转接手续，建立新退休党员组织关系社会化管理常态机制，同步推进新退休党员退休手续办理与组织关系转接，完成了退休党员组织关系社会化管理工作。二是发展党员工作更加规范有序。深入摸排分析入党积极分子队伍现状，建强质优量足的党员后备储备力量，规范党支部拟发展人选确定流程，压实党员发展全流程工作标准，发展党员实现党支部均衡覆盖。三是考核评议机制更加完善。压实基层党建主体责任，修订并印发全行党群工作考核办法，每季度开展线上线下检查，对各基层党组织发展党员工作、党员组织关系转接、“三会一课”、主题党日等规范化管理情况进行通报。压实“第一责任人”职责，将党组织关系管理和发展党员等工作纳入党组织书记述职评议内容，推动了基层党组织建设各项工作落地落细、规范有序。
9.关于“干部人才队伍建设存在短板”的问题
整改进展情况：一是招聘程序更加规范。严格执行员工引进和招聘管理办法规定，按照“公平公正、择优录入，精简高效、科学配置，量才使用、严格程序”的原则，引进高素质专业人才，对拟录用人员严格进行实地背景调查，完成社会招聘笔试、面试、档案审核等工作。二是强化人才队伍建设。根据当前干部员工年龄、专业、数量等结构现状，完成干部队伍中长期发展规划制定。上半年，先后组织分行中层干部、总行主管及经营行行长赴高校开展研修培训，有序落实规划。三是配齐配强分行班子副职。结合岗位空缺和业务发展需要，扎实推进部分分行班子副职的补充与优化，切实把政治过硬、担当作为的优秀干部选拔到关键岗位。四是培训管理突出实效。结合实际制定年度培训计划，依托线上学习平台，落实师资授课评价和参训人员结业测试，常态化组织线下集中考核测评，以标准化考评体系提升培训实效。高标准开展新员工岗前理论、实操系统化培训，为新员工尽快融入岗位、胜任工作打好基础；创新推行新入职员工双导师制，助力新员工合规上岗、稳步成长。五是完善人才激励机制。结合绩效考核体系的改革完善，进一步研究完善薪酬体系，推动薪酬资源向一线、前台倾斜，激发了一线干部员工的积极性、创造性。
欢迎广大党员干部群众对巡察整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系电话：400-86-96588；通讯地址：淄博市张店区人民西路212号齐银大厦巡察整改领导小组办公室；电子邮箱：xczgldxz@qsbank.cc。
中共齐商银行委员会
2026年10月26日
