“贵行在2023年11月13日成功堵截一起正在实施的电信网络诈骗犯罪，为群众挽回损失12.96万元，并协助淄博市公安局反诈中心及时采取措施，抓获犯罪嫌疑人，特此对你行提出表扬”，近日，齐商银行收到了来自淄博市打击治理电信网络新型违法犯罪工作市际联席会议办公室的一封表扬信。

　　原来，11月13日上午10:50，一名自称彭某某的客户拨打齐商银行客服电话办理银行卡口头挂失业务，网络金融部远程银行室工作人员张颖杰在按照流程帮其办理业务时，彭某某只能说出卡号和姓名，却无法说出自己的身份证号码，并且在多次帮其输入账户密码时，也一直报错。平时工作认真的张颖杰顿时警觉起来，“我们经常参加反电信网络诈骗的有关培训，对一些异常交易行为特别敏感”。随后，细心的她在逐条核验该账户的近期交易明细时发现，一笔4万元转账附言备注上竟然写着“求求你，放过我孩子”。这是一种暗示，还是另有隐情？他是受害者还是嫌疑人？等客户因账户密码多次报错而声称不再挂失后，来不及多想的张颖杰，立即向总行运营管理部反映了该账户的异常情况。

　　刻不容缓，银行的排查即刻展开。齐商银行运营管理部工作人员发现，该账户自11月13日10:36起频繁发生交易，短短20分钟内近十人向该账户转款共计62.96万元，10:54开始又在河南中国石化销售股份有限公司现场消费共10笔，每笔消费金额均为5万元，共计50万元，交易行为明显异常，存在正在实施电信网络诈骗的嫌疑。

　　不排除继续消费或提现的可能！时间紧迫，齐商银行于当日11:10对该账户采取停止支付管控措施，拦截账户余额12.96万元。与此同时，运营管理部工作人员紧急向淄博市公安局反诈中心报告。

　　后经公安部门确认，该账户涉嫌电信网络诈骗，彭某某已被采取打击处理措施。

　　这封表扬信同时对齐商银行的做法给予点赞：“体现了贵行相关部门、人员在反诈工作中主动作为、勤勉尽责的精神和长期以来注重账户治理、精准施策、切实维护客户资金安全的能力和决心。”

　　齐商银行运营管理部总经理周航升说，今年以来，齐商银行成功识别、阻截多起涉嫌电诈案件，及时为多名客户挽回大额损失，今后还将继续努力，保持反诈工作敏感性，持续加强警银联动，构筑共建共管共治的反诈新格局。

　　（大众日报淄博融媒体中心记者 于魁 通讯员 袁航）